-
Tornar
Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent - inBest
Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent – inBest és una estratègia d’inversió dissenyada per aprofitar les fluctuacions del mercat en optimitzar de forma automàtica la inversió entre un fons de renda fixa i altres de renda variable de la teva elecció.
El llibre “L’inversor intel·ligent” de Benjamin Graham és des de fa més de mig segle una referència ineludible per a inversors de tot el món. En aquesta obra, Graham exposa la seva filosofia per “invertir en valor” i desenvolupar una estratègia d’inversió no només tenint en compte les tendències del mercat com defensen els especuladors, sinó també el valor de les companyies amb l’objectiu de revalorar el capital a llarg termini.
D’aquesta manera, Graham proposa fer aportacions fixes periòdicament al llarg del temps per beneficiar-se tant de les pujades com de les baixades del marcat: si pugen, puja el valor de la inversió i, si baixen, cal seguir invertint perquè aquestes participacions sota preu ens generaran un interessant rendiment amb la següent pujada d’aquests valors.
Amb el pas dels anys, el mercat ha donat la raó a Benjamin Graham, i la seva teoria d’“invertir en valor” ha servit de guia a financers de tant èxit com Warren Buffett, magnat de les finances que acumula més de trenta anys d’inversions amb extraordinaris resultats i rendibilitat. I tu, vols invertir a llarg termini com els que més en saben?
Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent - inBest. Optimitza la teva inversió.
Arran d’aquesta filosofia, Banco Mediolanum ha creat Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent - inBest, un servei que permet que et beneficiïs de l’evolució del mercat sense necessitat de preocupar-te per les decisions a curt termini, atès que el sistema ja inclou automatismes dissenyats per optimitzar la teva inversió.
Aquest servei d’inversió, que té una durada de 36, 48 o 60 mesos, es basa en un traspàs mensual d’un import preestablert des d’un fons de renda fixa (Best Brand Euro Fixed Income, S o L) a favor d’un o diversos fons de renda variable. Fraccionar la inversió d’aquesta manera et permet beneficiar-te de les fluctuacions del mercat tot obtenint un preu mitjà de compra més baix. A més a més, per potenciar la teoria de Benjamin Graham, l’Estratègia d’Inversió Intel·ligent inclou dos automatismes que permeten, en cas de baixada de mercat, augmentar l’import traspassat al fons de renda variable (servei STEP IN) i, en cas de pujades de mercat, triar l’opció de consolidar els rendiments (servei STEP OUT).
STEP IN. Principal avantatge
Un cop has decidit el total que vols invertir, els fons de Renda Variable i l’import del traspàs periòdic, ja no t’has de preocupar de res més, ja que aquest servei està dissenyat per optimitzar dita inversió de forma automàtica en funció del valor de cada fons. D’una banda, en cada traspàs programat, el servei augmenta automàticament l’import traspassat si es produeix una baixada del valor liquidatiu d’algun dels fons de Renda Variable seleccionats. Com més gran sigui la baixada, més gran serà també l’import del traspàs mensual entre Renda Fixa i Renda Variable:
| Valor de participació | Import de l’aportació mensual |
|---|---|
| Disminueix entre el -5% i el -10% respecte el cost mitjà | x2 |
| Disminueix entre el -10% i el -15% respecte el cost mitjà | x3 |
| Disminueix entre el -15% i el -20% respecte el cost mitjà | x4 |
| Disminució superior al -20% | x5 |
Aquesta funció del Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent – inBest permet aprofitar les baixades del mercat en el moment de comprar més participacions quan el seu valor és més reduït. És un servei implícit en aquesta estratègia d’inversió que, lògicament, pot suposar una durada inferior del termini inicial establert en el moment de la contractació del servei, ja que els traspassos periòdics són més grans si es poden fer millors adquisicions per preus interessants.
D’una altra banda, Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent – inBest també inclou la funció opcional STEP OUT, pensada per consolidar els rendiments un cop s’hagin assolit determinats guanys. Transcorreguts 30 dies del primer traspàs programat, si hi ha un increment igual o superior al 10% o al 20% -segons preferència del client- es fa un traspàs per la diferència del fons de Renda Variable a Renda Fixa.
Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent - inBest és un producte adreçat a inversors pacients que volen invertir a llarg termini, atès que es tracta d’un sistema pensat perquè l’inversor es beneficiï específicament de les baixades puntuals del mercat que afecten valors de gran solidesa. Aquesta estratègia es pot vincular als següents fons comercialitzats per Banco Mediolanum, S.A.:
- Best Brands Dynamic International Value Opportunity (D.I.V.O.)
- Best Brands Equity Power Coupon Collection
- Mediolanum BlackRock Global Selection
- Mediolanum DWS MegaTrend Selection
- Mediolanum JPMorgan Global Selection
- Mediolanum Morgan Stanley Global Selection (HD) S/L
- Best Brands Socially Responsible Collection
Què haig de tenir en compte?
- Amb Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent – inBest, les subscripcions comencen a partir de 35.000 euros.
- L’import mínim exigit en cada subfons de Renda Variable és de 15.000 euros.
- Amb Mediolanum Estratègia d’Inversió Intel·ligent – inBest, l’inversor pot escollir fins a un màxim de 7 fons.
- L’import invertit en el moment inicial en els fons de Renda Variable és de 5.000 euros; posteriorment, es fan tots els traspassos mensuals.
- En el moment de la subscripció, el client ha de decidir mitjançant un formulari si, a més a més dels traspassos periòdics i el STEP IN, també vol l’opció STEP OUT.
