inBest: L’estratègia d’inversió intel·ligent.

En els últims temps, els cicles econòmics són cada vegada més canviants i, per això, es més necessari que mai triar una estratègia d’inversió adequada per mirar d’assolir les fites financeres.

En aquest context, inBest, l’Estratègia d’Inversió Intel·ligent de Banco Mediolanum, incorpora l’enfocament del Dollar Cost Averaging amb mecanismes que automatitzen la inversió per intentar obtenir el màxim profit de l’evolució del mercat sense necessitat de prendre decisions precipitades.

Aquest enfocament permet entrar als mercats de forma gradual alhora que ofereix la possibilitat d’invertir una quota fixa periòdicament perquè, d’aquesta manera, l’inversor pugui adquirir actius independentment de si el mercat puja o baixa. A més, això també podria reduir el cost mitjà de la inversió al llarg del temps.

En què consisteix l’estratègia inBest:
Es fan traspassos periòdics per entrar gradualment als mercats financers i es fan mecanismes automàtics que s’activen en funció del comportament del mercat. L’estratègia inclou:

• Traspàs periòdic d’imports provinents d’un fons de Renda Fixa, a favor d’un altre o altres de Renda Variable a triar entre aquells fons i subfons de destí que el client triï amb l’acompanyament del seu Family Banker®. Això permet aprofitar les fluctuacions del mercat per subscriure més participacions quan el preu de compra és més baix. El traspàs es pot efectuar de forma:


• Quinzenal en el cas de Mediolanum My World.
• Mensual en el cas de Mediolanum Best Brands.


• Automatismes que permeten augmentar l’import si baixa el mercat (STEP IN), o consolidar els rendiments, en cas que pugi (STEP OUT).

• Automatic Step-In:
  Per optimitzar la inversió de forma automàtica en funció del valor de cada fons, l’Step-in permet augmentar fins a cinc vegades l’import del traspàs periòdic, si el valor liquidatiu del fons de destí registra un descens respecte del preu mitjà de compra de les participacions del fons. Com més gran sigui la baixada, més gran serà també l'import del traspàs periòdic entre Renda Fixa i Renda Variable:



• Automatic Step-Out:
  Si, en cas contrari, es registra un increment del valor liquidatiu de les participacions del fons de renda variable amb relació al preu mitjà de compra (igual o superior al 10% o al 20%, segons l’elecció del client), aquest import es traspassarà automàticament al fons de renda fixa d’origen.
  
  Un cop hagi finalitzat la durada inicialment triada pel client (36, 48 o 60 mesos), aquest es podrà continuar beneficiant dels avantatges dels automatismes Step-In i Step-Out, sempre que s’hagi traspassat íntegrament l’import disponible inicial del fons de renda fixa, i s’hagi produït una consolidació de rendiments (mecanisme Step-Out).

• Fons disponibles:
  Tens la possibilitat de diversificar la teva inversió triant, amb l’assessorament del teu Family Banker®, entre una àmplia gamma de fons i subfons, seleccionats i comercialitzats per Banco Mediolanum S.A., que ens permeten accedir als fons i subfons de les societats gestores del Grup i de societats gestores externes (en el cas de My World), en funció del teu perfil inversor i tenint en compte el risc i l’horitzó temporal de cadascú.
  
  És important destacar que, per accedir als subfons Mediolanum Best Brands, l’import mínim de subscripció és de 35.000 € i, en el moment inicial, l’aportació mínima és de 500 € a cada subfons de Renda Variable. D’una altra banda, en cas d’accedir-hi a través de Mediolanum My World, l’import mínim de subscripció és de 10.000 € i l’import mínim exigit en finalitzar el servei, en aquest cas, serà de 2.000 € en cada fons i/o subfons de Renda Variable.

---

Les inversions dels fons estan subjectes a les fluctuacions del mercat i altres riscs inherents a la inversió en valors, motiu pel qual el valor de la inversió i la utilitat que se’n deriva poden disminuir-ne o augmentar-ne el resultat en funció de les esmentades oscil·lacions de mercat i altres factors, com ara el canvi de divisa, per la qual cosa podria no ser possible recuperar la suma inicialment invertida. Les rendibilitats passades no garanteixen les rendibilitats futures.

La inversió mitjançant l’estratègia d’inversió inBest no garanteix l’obtenció de beneficis, sinó que depèn de l’evolució dels fons d’inversió. El nivell de risc de l’estratègia inBest dependrà del nivell de risc⁽¹⁾ dels fons de destí.

La finalització de l’estratègia inBest no implica el reemborsament de les participacions que en aquell moment romanguin subscrites en els diferents fons vinculats. Les posteriors decisions d’inversió o desinversió les haurà d’adoptar l’inversor.

---

Per conèixer a quins fons es pot vincular aquesta estratègia, consulta amb el teu Family Banker®.