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Challenge Solidity & Return (*)

Challenge Solidity & Return es un subfondo de renta fija que se gestiona de manera flexible, e invierte en deuda privada Investment Grade de la zona euro, renta fija convertible, deuda high yield y commodities.


La cartera del fondo tiene una gran diversificación. A diferencia de los fondos tradicionales, este fondo busca obtener una rentabilidad positiva superior a los fondos de activos monetarios, independientemente de la evolución del mercado, además de beneficiarse de una rentabilidad periódica (en la clase B).

Este subfondo está disponible en dos tipos de participaciones: con distribución semestral de dividendos (clase B) y de acumulación de dividendos (clase A).

(*) subfondo anteriormente denominado Challenge Total Return.

Modalidad de suscripción:

  • PIC: Los fondos Challenge se puede contratar en su versión PIC (aportación única) donde puedes suscribir el producto a través de una única aportación, pudiendo realizar aportaciones adicionales en cualquier momento.

Importe mínimo

Para las Aportaciones Únicas (PIC) se establece un importe mínimo inicial de 2.000 euros, con un importe mínimo para aportaciones adicionales de 1.000 euros.

Modalidades de contratación (clases de subfondos)

  • Clase S: orientada a Clientes que no tienen previsto permanecer a tan largo plazo. Esta opción aplica una pequeña comisión de suscripción y, en como contrapartida, las comisiones de gestión son ligeramente superiores a las de la clase L.

Servicios especiales

  • Reembolso y posterior reinversión: si bien es deseable mantener la inversión en el largo plazo, puedes reembolsar en cualquier momento tu inversión, siempre que lo comuniques por escrito a la entidad con diez días naturales de antelación. No obstante, y ante necesidades de liquidez, el Family Banker® de Banco Mediolanum siempre buscará una solución óptima para atender tus necesidades. Si un Cliente rescatara, y antes de que transcurra un año natural (365 días), quisiera volver a reinvertir, puede hacerlo sin tener que abonar la comisión de suscripción.
  • Modificación de la inversión: aunque la filosofía del producto no es la de cambios continuos, entendemos que pueden darse circunstancias en las que desees modificar la estructura inicial de tu inversión.
    • Traspasos entre subfondos.
    • Modificación del número de aportaciones o de los importes.
  • Consolidación de rendimientos: si has optado por la modalidad PIC, podrás consolidar los rendimientos que vayas obteniendo con los subfondos de renta variable. Es decir, encargarías a la entidad gestora que compare diariamente el valor de las participaciones de los subfondos que tenga contratados con un valor de referencia. Si se produce una diferencia superior al 5% o al 10% (esto lo eliges en el momento de la contratación), automáticamente se realizará un traspaso hacia un fondo de renta fija, justo por ese importe (la diferencia entre el valor de las participaciones y el valor de referencia).
  • Big Chance: el punto fuerte de este servicio consiste en el traspaso a fondos mayoritariamente de renta variable durante un período de 3, 6, 12 o 24 meses, a partir de una inversión inicialmente establecida en un fondo con una composición mayoritariamente de renta fija, con el objetivo de reducir el coste medio de compra al mínimo. Esta estrategia ofrece más oportunidades de éxito que la fórmula de inversión en renta variable en un único momento.
    Cómo funciona Big Chance:
    • Inversión mínima inicial de5.000 euros para 3, 6 o 12 meses y de 15.000 euros para una duración de 24 meses
    • Duración del servicio: 3, 6, 12 o 24 meses
    • Modalidades: los fondos Challenge se podrán contratar en las clases S y L. Consulta las características de cada fondo para tener más detalles.
    • Comisión de suscripción: quedará recogida en el boletín de suscripción al fondo y en el de adhesión posterior al servicio.
    Una vez elegida la inversión inicial y la duración del servicio, se calcula la aportación quincenal a través de un ratio. Por ejemplo, para un importe total de 30.000 € en 12 meses, el ratio sería 30.000 / 24 aportaciones = 1.250 euros por aportación, que se van traspasando periódicamente del fondo de renta fija al o a los fondos de renta variable que el Cliente elija.

Cuanto cuesta suscribir un fondo Challenge

  • Comisión de suscripción

    Clase L: se aplicará tomando los porcentajes correspondientes a cada tramo en función del importe total suscrito, y aplicando los siguientes porcentajes sobre el importe total suscrito de cada subfondo por separado:

    Modalidad de Plan de Inversión de Capital (PIC)
    Importe total suscrito CLASE S

    Hasta 24.999 €

    1,50%

    De 25.000 a 74.999 €

    1,25%

    De 75.000 a 149.999 €

    1,00%

    De 150.000 a 249.999 €

    0,75%

    De 250.000 € en adelante

    0,25%



  • Comisión de gestión
    Esta comisión es diferente, según se trate de clase S o de clase L, y oscilará entre:
    • Clase S: entre el 0,7 y el 2,35%
  • Comisión de depositaría
    Al igual que con Mediolanum Best Brands, la comisión de depositaría es del 0,01%, por lo tanto, estamos ante un producto altamente competitivo en este aspecto.

Mercado(s) de referencia

  • Challenge Total Return
  • Challenge Flexible

Régimen fiscal

Cualquier rendimiento derivado de las participaciones y percibido por inversores residentes en España, incluidos los dividendos, cupones y plusvalías, estará sujeto a impuestos en España de conformidad con las disposiciones legales y reglamentarias de carácter fiscal vigente en España, en cada momento.


Documentación: