inBest: La estrategia de inversión inteligente

En los últimos tiempos, los ciclos económicos son cada vez más cambiantes y, por ello, se hace más necesario que nunca la elección de una estrategia de inversión adecuada para tratar de alcanzar las metas financieras.

En este contexto, inBest, la Estrategia de Inversión Inteligente de Banco Mediolanum, incorpora el enfoque del Dollar Cost Averaging con mecanismos que automatizan la inversión, para tratar de obtener el máximo partido de la evolución del mercado sin necesidad de tomar decisiones precipitadas.

Este enfoque permite entrar en los mercados de forma gradual y ofrece la posibilidad de invertir una cuota fija periódicamente y, de esta manera, el inversor puede adquirir activos independientemente de si el mercado sube o baja. De esta forma, se podría reducir el coste medio de la inversión a lo largo del tiempo.

En qué consiste la estrategia inBest:
Se realizan traspasos periódicos para entrar gradualmente en los mercados financieros y se usan mecanismos automáticos que se activan en función del comportamiento del mercado. La estrategia incluye:

• Traspaso periódico de importes provenientes de un fondo de Renta Fija, a favor de otro/s de Renta Variable a escoger entre los fondos y subfondos de destino que elija el cliente con el acompañamiento de su Family Banker®. Esto permite aprovechar las fluctuaciones del mercado para suscribir más participaciones cuando el precio de compra sea más bajo. El traspaso puede efectuarse de forma:
• Quincenal en el caso de Mediolanum My World.
• Mensual en el caso de Mediolanum Best Brands.


• Automatismos que permiten aumentar el importe si baja el mercado (STEP IN), o consolidar los rendimientos, en caso de que suba (STEP OUT).

• Automatic Step-In:
  Para optimizar la inversión de forma automática en función del valor de cada fondo, el Step-in permite aumentar hasta cinco veces el importe del traspaso periódico si el valor liquidativo del fondo de destino registra un descenso respecto al precio medio de compra de las participaciones del fondo. Cuanto mayor sea la bajada, mayor será el importe del traspaso periódico entre Renta Fija y Renta Variable:



• Automatic Step-Out:
  Si, por el contrario, se registra un incremento del valor de liquidativo de las participaciones del fondo de renta variable con relación al precio medio de compra (igual o superior al 10% o al 20%, a elección del cliente), dicho importe se traspasará automáticamente al fondo de renta fija de origen.
  
  Una vez finalizada la duración inicialmente escogida por el cliente (36, 48 o 60 meses), este podrá continuar beneficiándose de las ventajas de los automatismos Step-In y Step-Out, siempre que se haya traspasado íntegramente el importe disponible inicial del fondo de renta fija, y una vez se haya producido una consolidación de rendimientos (mecanismo Step-Out).

• Fondos disponibles:
  Tienes la posibilidad de diversificar tu inversión eligiendo, con el asesoramiento de tu Family Banker®, entre una amplia gama de fondos y subfondos, seleccionados y comercializados, por Banco Mediolanum S.A. que nos dan acceso a los fondos y subfondos de las sociedades gestoras del Grupo y de sociedades gestoras externas (en el caso de My World), en función de tu perfil inversor y teniendo en cuenta, el riesgo y el horizonte temporal de cada uno.
  
  Es importante resaltar que para acceder a los subfondos Mediolanum Best Brands, el importe mínimo de suscripción es de 35.000 €, y en el momento inicial, la aportación mínima es de 500 € a cada subfondo de Renta Variable. Por otro lado, en el caso de acceder a través de Mediolanum My World el importe mínimo de suscripción es de 10.000 €, y el importe mínimo exigido al finalizar el servicio, en este caso, será de 2.000 € en cada fondo y/o subfondo de Renta Variable.

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Las inversiones de los fondos están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de la inversión y la utilidad que se deriva pueden disminuir o aumentar el resultado según dichas oscilaciones de mercado y otros factores como el cambio de divisa, por cuyo motivo podría no ser posible recobrar la suma inicialmente invertida. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

La inversión mediante la estrategia de inversión inBest no garantiza la obtención de beneficios, depende de la evolución de los fondos de inversión. El nivel de riesgo de la estrategia inBest dependerá del nivel de riesgo⁽¹⁾ de los fondos de destino.

La finalización de la estrategia inBest no implica el reembolso de las participaciones que en ese momento permanezcan suscritas en los distintos fondos vinculados. Las posteriores decisiones de inversión o desinversión deberán ser adoptadas por el inversor.

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Para conocer a qué fondos se puede vincular esta estrategia, consulta con tu Family Banker®.