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Subfondo Challenge Evolución: Flexible
Política de inversión
El subfondo Challenge Evolución: Flexible tiene como objetivo de inversión la maximización de la revalorización del capital mediante inversiones internacionales ampliamente diversificadas.
Te ofrece una inversión, de forma dinámica, en una cartera de activos muy amplia:
- Acciones y valores vinculados a renta variable, como por ejemplo certificados con derecho a dividendo
- Valores de deuda a tipo de interés fijo y/o flotante emitidos o avalados por entes soberanos, organismos supranacionales y/o entidades empresariales de todo el mundo, como bonos y obligaciones (incluidos valores emitidos con descuento).
- Instrumentos del mercado monetario, como bonos y obligaciones convertibles.
- Títulos ligados a materias primas.
- Instrumentos derivados y otros.
¿Tienes dudas sobre este fondo? En Banco Mediolanum contarás con el asesoramiento de tu Family Banker® para ayudarte a escoger el fondo de inversión que se ajuste más a tus preferencias.
Modalidades de suscripción e importe mínimo:
- PIC (aportación única): los fondos Challenge se puede contratar en esta modalidad en la que el Cliente puede suscribir el producto a través de una única aportación, aunque puede realizar aportaciones adicionales en cualquier momento. Se establece un importe mínimo inicial de 2.000 €. El importe mínimo para las aportaciones adicionales es de 1.000 €.
Modalidades de contratación (clases de subfondos)
- Clase L: está orientada a Clientes que deseen invertir con una visión de largo plazo. Tiene una comisión de suscripción pero, en contrapartida, las comisiones de gestión son muy atractivas.
- Clase S: para aquellos Clientes que no tienen previsto permanecer a tan largo plazo. Se aplica una pequeña comisión de subscripción, pero las comisiones de gestión son ligeramente superiores a las de la clase L.
Servicios especiales
- Modificación de la inversión: la filosofía del producto no es la de cambios continuos, aunque entendemos que pueden darse circunstancias en las que el Cliente desee modificar la estructura inicial de su inversión y realizar:
- Traspasos entre subfondos.
- Modificación del número de aportaciones o de los importes.
- Consolidación de rendimientos: con este servicio, los Clientes que hayan optado por la modalidad PIC pueden ir consolidando los rendimientos que vayan obteniendo con los subfondos de renta variable. Es decir, el Cliente encargaría a la entidad gestora que compare diariamente el valor de las participaciones de los subfondos que tenga contratados con un valor de referencia. Si se produce una diferencia superior al 5 o 10% (esto lo elige el Cliente en el momento de la contratación), automáticamente se realizará un traspaso hacia un fondo de renta fija, justo por ese importe (la diferencia entre el valor de las participaciones y el valor de referencia).
- Big Chance: el punto fuerte de este servicio consiste en el traspaso a fondos mayoritariamente de renta variable durante un período de 3, 6, 12 o 24 meses, a partir de una inversión inicialmente establecida en un fondo con una composición mayoritariamente de renta fija, con el objetivo de reducir el coste medio de compra al mínimo. Esta estrategia ofrece más oportunidades de éxito que la fórmula de inversión en renta variable en un único momento.
Cómo funciona Big Chance:- Inversión mínima inicial de5.000 euros para 3, 6 o 12 meses y de 15.000 euros para una duración de 24 meses
- Duración del servicio: 3, 6, 12 o 24 meses
- Modalidades: los fondos Challenge se podrán contratar en las clases S y L. Consulta las características de cada fondo para tener más detalles.
- Comisión de suscripción: quedará recogida en el boletín de suscripción al fondo y en el de adhesión posterior al servicio.
- Double Chance: permite invertir en los mercados de renta variable con un rendimiento en el depósito incluido en el servicio. En el depósito se ingresa la suma destinada a la inversión.
Luego, desde el depósito se realizarán traspasos periódicos de igual importe a un fondo de renta variable mediante el servicio de PIC programado, hasta completar la suma inicialmente ingresada.
Los fondos vinculados al servicio se detallan en el boletín de adhesión al servicio. - Dynamic Chance: Dynamic Chance LTD permite invertir de forma progresiva en renta variable y, además mantener en todo momento una parte de la inversión en una cuenta de ahorro con un interesante rendimiento.
Este servicio reduce la volatilidad y mejora la rentabilidad mínima a largo plazo. Inicialmente, el capital invertido se deposita en una cuenta de ahorro remunerada siempre a un buen tipo de interés. Puedes contactar con tu Family Banker® de Banco Mediolanum para conocer la oferta vigente en cada momento.
Mediante traspasos periódicos, durante 3 o 6 meses, el capital invertido pasa de la cuenta de ahorro a un fondo Mediolanum Best Brands de renta variable, hasta llegar al 70% de la inversión inicial. La proporción del 30% en la cuenta y el 70% en el fondo de renta variable se mantiene de por vida mediante reequilibrios periódicos en ambas direcciones cuando se rebase el 2% de fluctuación.
La aportación mínima inicial es de 15.000 €.
Cuánto cuesta suscribir un Mediolanum Best Brands
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Comisión de suscripción
Clase L: se aplicará una comisión de suscripción, que tomará los porcentajes correspondientes a cada tramo en función del importe total suscrito. Esta comisión aplicará, a su vez, los siguientes porcentajes sobre el importe total suscrito de cada subfondo por separado, según el grupo al que pertenezcan:
Modalidad de Plan de inversión de Capital (PIC) Importe total suscrito Subfondos Grupo 1 Subfondos Grupo 2 Hasta 24.999 €
4,50%
2,25%
De 25.000 a 74.999 €
3,50%
1,75%
De 75.000 a 149.999 €
2,50%
1,25%
De 150.000 a 249.999 €
1,50%
0,75%
De 250.000 € en adelante
0,50%
0,25%
Modalidad de Plan de Acumulación de Capital (PAC) Importe total suscrito Subfondos Grupo 1 Subfondos Grupo 2 Hasta 24.999 €
5,00%
2,50%
De 25.000 a 74.999 €
4,00%
2,00%
De 75.000 a 149.999 €
3,00%
1,50%
De 150.000 a 249.999 €
2,00%
1,00%
De 250.000 € en adelante
1,00%
0,50%
La comisión de suscripción por el importe total nominal del PAC comprometido se satisfará fraccionadamente conforme al siguiente calendario de pagos:- El 33% del total de la comisión de suscripción se satisfará en la fecha de la primera aportación al PAC.
- El 19% del total de la comisión de suscripción se satisfará por una cuantía fija en las 6 siguientes aportaciones si la periodicidad de las aportaciones es mensual, en las 2 siguientes si es trimestral y en la siguiente aportación si la periodicidad es semestral.
- El 48% del total de la comisión de suscripción se satisfará fraccionada y por una cuantía fija en las restantes aportaciones periódicas hasta la finalización del PAC.
Cuando la periodicidad de las aportaciones sea anual, la cantidad a satisfacer en concepto de comisiones de suscripción para la primera anualidad será el 19% del total de la comisión de suscripción más la parte proporcional que corresponda sobre el 48% del total de la comisión de suscripción.
No obstante, estas comisiones de suscripción son acumulativas: se aplicarán sobre el importe total suscrito. En el momento en que la suma de todas las aportaciones efectuadas por el partícipe supere uno de los tramos, las comisiones que se aplicarán a la última suscripción serán las correspondientes al nuevo tramo. En el caso de Big Chance, las comisiones se aplicarán según lo dispuesto en la descripción del servicio. -
Clase S: se aplicará una comisión de suscripción, tomando los porcentajes correspondientes a cada tramo en función del importe total suscrito. Se aplicarán los siguientes porcentajes sobre el importe total suscrito de cada subfondo por separado.
Modalidad de Plan de Inversión de Capital (PIC) Importe total suscrito CLASE S Hasta 24.999 €
1,50%
De 25.000 a 74.999 €
1,25%
De 75.000 a 149.999 €
1,00%
De 150.000 a 249.999 €
0,75%
De 250.000 € en adelante
0,25%
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Comisión de gestión
Esta comisión es diferente, según se trate de clase S o de clase L, y oscilará entre:- Clase S: entre e. 0,7 y el 2,35%
- Clase L: entre el 0,6 y el 1,95%
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Comisión de depositaría
Esta comisión es mínima, de un 0,01%, como en los productos de inversión Mediolanum Best Brands. Por lo tanto, estamos ante un producto altamente competitivo en este aspecto.
Mercado(s) de referencia
- Challenge Total Return
- Challenge Flexible
Régimen fiscal
Cualquier rendimiento derivado de las participaciones y percibido por inversores residentes en España, incluidos los dividendos, cupones y plusvalías, estará sujeto a impuesto en España de conformidad con las disposiciones legales y reglamentarias de carácter fiscal vigente en España, en cada momento.
