Inicio > Inversión > inBest
  • Volver

Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente - inBest

Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente – inBest es una estrategia de inversión diseñada para aprovechar las fluctuaciones del mercado al optimizar de forma automática la inversión entre un fondo de renta fija y otros de renta variable de tu elección.


inBest, Banco Mediolanum

El libro “El inversor inteligente” de Benjamin Graham es desde hace más de medio siglo una referencia ineludible para inversores de todo el mundo. En él, Graham expone su filosofía para “invertir en valor” y desarrollar una estrategia de inversión no solo teniendo en cuenta las tendencias del mercado como respaldan los especuladores, sino también el valor de las compañías con el objetivo de revalorizar el capital a largo plazo.

De esta manera, Graham propone realizar aportaciones fijas periódicamente a lo largo del tiempo para beneficiarse tanto de las subidas como de las bajadas del mercado: Si suben, sube el valor de la inversión y, si bajan, hay que seguir invirtiendo, ya que esas participaciones a bajo precio nos generarán un interesante rendimiento con la siguiente subida de esos valores.

Con el paso de los años, el mercado ha dado la razón a Benjamin Graham y su teoría de “invertir en valor” ha servido de guía a financieros de tanto éxito como Warren Buffett, magnate de las finanzas que acumula más de treinta años de inversiones con extraordinarios resultados y rentabilidad. ¿Y tú, quieres invertir a largo plazo como los que más saben?


Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente - inBest. Optimiza tu inversión

Siguiendo esta filosofía, Banco Mediolanum ha creado Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente - inBest, un servicio que te permite beneficiarte de la evolución del mercado sin necesidad de preocuparte por las decisiones a corto plazo pues el sistema incluye automatismos diseñados para optimizar tu inversión.

Con duración de 36, 48 o 60 meses, este servicio de inversión se basa en un traspaso mensual de un importe preestablecido desde un fondo de renta fija (Best Brand Euro Fixed Income, S o L) a favor de uno o varios fondos de renta variable. Fraccionar la inversión de esta manera permite beneficiarse de las fluctuaciones del mercado obteniendo un precio medio de compra más bajo. Además, para potenciar la teoría de Benjamin Graham, Intelligent Investment Strategy incluye dos automatismos que permiten, en caso de bajada de mercado, aumentar el importe traspasado al fondo de renta variable (servicio STEP IN) y, en el caso de subidas de mercado, puedes elegir consolidar los rendimientos (servicio STEP OUT).


STEP IN. Principal ventaja

Una vez has decidido el total a invertir, los fondos de Renta Variable y el importe del traspaso periódico, ya no tienes que preocuparte por nada más pues este servicio está diseñado para optimizar dicha inversión de forma automática en función del valor de cada fondo. Por un lado, en cada traspaso programado, el servicio aumenta automáticamente el importe traspasado si se produce una bajada del valor liquidativo de algún fondo de Renta Variable seleccionado. Cuanto mayor la bajada, mayor el importe del traspaso mensual entre Renta Fija y Renta Variable:

Valor participación Importe aportación mensual
Disminuye entre el -5% y el -10% respecto al coste medio x2
Disminuye entre el -10% y el -15% respecto al coste medio x3
Disminuye entre el -15% y el -20% respecto al coste medio x4
Disminución superior al -20% x5

Esta función del Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente – inBest permite aprovecharse de las bajadas del mercado al comprar más participaciones cuando su valor es más reducido. Es un servicio implícito en esta estrategia de inversión que, lógicamente, puede suponer una duración inferior del plazo inicial establecido en el momento de la contratación del servicio ya que los traspasos periódicos son mayores si se pueden hacer mejores adquisiciones por precios interesantes.

Por otro lado, Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente – inBest también incluye la función opcional STEP OUT, pensada para consolidar los rendimientos una vez alcanzadas determinadas ganancias. Transcurridos 30 días del primer traspaso programado, si hay un incremento igual o superior al 10% o al 20% -según preferencia del cliente- se realiza un traspaso por la diferencia del fondo de Renta Variable a Renta Fija.


Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente - inBest es un producto dirigido a inversores pacientes, que quieren invertir a largo plazo pues es un sistema pensado para beneficiarse específicamente de las bajadas puntuales del mercado que afecten a valores de gran solidez. Esta estrategia se puede vincular a los siguientes fondos comercializados por Banco Mediolanum, S.A.:

¿Qué debo tener en cuenta?

  • Con Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente – inBest se puede suscribir desde 35.000 euros.
  • El importe mínimo exigido en cada sub-fondo de Renta Variable es de 15.000 euros.
  • Con Mediolanum Estrategia de Inversión Inteligente – inBest el inversor puede elegir hasta un máximo de 7 fondos.
  • El importe invertido en el momento inicial a los fondos de Renta Variable es de 5.000 euros; posteriormente, se realizan todos los traspasos mensuales.
  • En el momento de la suscripción, el cliente tiene que decidir mediante formulario si, además de los traspasos periódicos y el STEP IN, también desea realizar STEP OUT.

Enlaces de interés: